ETFs de archivo: Opciones de inversión basadas en tamaño de la cartera

Si no hay costes de negociación que participan en ETFs, entonces siempre estaría mejor fuera para mantener ETFs separados para cada estilo de valores, es decir, un gran crecimiento, gran valor, y así sucesivamente.

Este enfoque le da la oportunidad de reequilibrar una vez al año. Pero el beneficio que esperan cosechar a partir de ese pellizco debe exceder los costos de transacción de hacer dos operaciones (generalmente la venta de acciones de la ETF superando para el año y añadiendo al bajo rendimiento).

Si su cartera no es lo suficientemente grande para el beneficio de la pellizcar para compensar el costo de la negociación, es mejor con una mezcla de valor y el crecimiento. Si su cartera es tan pequeño que ningún ajuste es poco probable que sea rentable, invertir en una mezcla de todo. Mantenga estos parámetros en mente mientras lee.

" Todo " Opciones de inversión


Si usted tiene una cartera de $ 10,000 o menos, debe ser o bien pensando fondos de inversión (no ETFs), o que usted debe tratar de invertir en una casa de valores que no te cobran por ETFs comerciales. De lo contrario, los costes de negociación podrían comer vivo.

Si, sin embargo, es poco probable que hacer ninguna negociación en los próximos años, una cartera ETF puede tener sentido. En ese caso, considere una simple y que todo lo abarca " todo " (bola total de cera) ETF para sus tenencias de valores nacionales.

Buenas opciones en el " todo " categoría de valores nacional incluye el iShares Dow Jones mercado estadounidense total ETF (AIJ), la Bolsa de Valores de la ETF de Vanguard total (VTI), y el estadounidense Schwab amplio mercado ETF (SCHB). De los tres, algunos inversores tienen una ligera preferencia por la Schwab y las opciones Vanguard debido a sus ultra-bajos costos (0,06 y 0,07 por ciento, respectivamente, frente a 0,20 por ciento para la ofrenda iShares).


(Nota: Hay muchos " todo " ETFs donde se pueden aprovechar las inversiones, incluso más amplios que la totalidad del mercado de valores de Estados Unidos.)

Grandes y pequeñas mezclas de capitalización

Si usted tiene más de $ 10,000 pero menos de $ 20,000 o menos, y que está en condiciones de invertir y mantenerlo puesto por un buen tiempo, considere dividir su cartera de valores nacional en la tapa grande y pequeña. En este caso, un gerente financiero profesional probablemente recomendará una pequeña mezcla casquillo diversificada y una mezcla diversificada de gran capitalización.

Buenas opciones entre las grandes mezclas capitalización incluirían la Vanguard Large Cap ETF (VV), el Vanguard Mega Cap 300 ETF (MGC), el iShares Russell 1000 ETF (PDI) y la estadounidense Schwab ETF-Large Cap (SCHX).

Crecimiento casquillo grande y opciones de valor

Si usted tiene una cartera de más de $ 20,000, usted debe dividir las grandes capitalizaciones en el crecimiento y valor. Buenas opciones de crecimiento grandes incluirían el Crecimiento ETF de Vanguard (VUG), Vanguard Mega Cap ETF Crecimiento (MGK), iShares Morningstar Large ETF Crecimiento (JKE), y la Fundación Schwab US-Large Cap Growth (SCHG).


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