La ventaja de los fondos cotizados indexados

Los superiores rendimientos de los fondos de inversión indexados y fondos negociados en bolsa (ETF) sobre fondos de gestión activa han tenido mucho que ver con la popularidad de los ETFs hasta la fecha. Los fondos de índice (que comprar y mantener una colección fija de acciones o bonos) superan consistentemente fondos de gestión activa.

Un estudio realizado por Fulcrum Financiera seguimiento de rendimiento de fondos de inversión de más de diez años y se encontró que el 81 por ciento de los fondos de valor fue inferior a los índices, al igual que 63 por ciento de los fondos de crecimiento. Y eso es sólo uno de muchos, muchos estudios que presentan resultados similares.

Estas son algunas razones por las que los fondos de índice (tanto los fondos de inversión y ETFs) son difíciles de superar:

  • Por lo general llevan tasas mucho más bajas de gestión, las cargas de ventas o cargos de reembolso.

  • Los costos ocultos - los costes de negociación y los costos de cálculo - son mucho más bajos cuando la rotación es baja.

  • No tienen dinero sentados alrededor de inactividad (como el gerente espera a lo que él piensa que es el momento adecuado para entrar en el mercado).

  • Son más - a veces mucho más - Impuesto eficiente.

  • Son más " transparente " - Usted sabe exactamente lo que los valores que están invirtiendo en.

Tal vez la mayor prueba del éxito de los fondos de índice es el número de fondos de gestión activa supuestamente son en realidad los fondos de índice en (muy caro) disfraz.

De acuerdo con un informe en el Noticias de Inversiones, un periódico para los asesores financieros, el número de fondos de acciones de gestión activa que son los fondos de índice del armario se ha triplicado en los últimos años. Como resultado, muchos inversores están pagando (activo) los gastos de gestión altas para obtener resultados de inversión que podrían lograrse con ETFs de bajo costo.


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