Fondos islámicos que cotizan en bolsa, bonos y el mercado de derivados islámico

Si usted está interesado en diversificar sus inversiones y las intrigas le mercado islámicos, no se olvide de los fondos islámicos cotizados, sukuk (bonos islámicos), y el mercado de derivados islámico. Muchos inversores no musulmanes están interesados ​​en el mercado de capitales islámica por dos razones básicas: las inversiones islámicas son éticos e invertido con responsabilidad social, y en comparación con el mercado convencional durante las crisis financieras, el mercado islámico es estable.

El mercado de capitales islámica está abierto a alguna inversor que quiere lograr los objetivos que participan en el mercado de capitales.

Invertir en fondos cotizados islámicos (IETFs)

Los fondos negociados en bolsa piscinas abiertas de fondos que puedan estar compuestos por acciones, bonos y / o materias primas. Inicialmente, sólo los inversores institucionales o autorizadas compradas y vendidas ETFs- estos días, los inversores individuales tienen fácil acceso a estos fondos y constituyen una buena parte del mercado.

ETFs islámicos (o IETFs) soportar todas las características de los ETFs convencionales pero son Sharia. IETFs son instrumentos de inversión muy atractivas, ya que ofrecen la diversidad instantánea (al igual que los fondos de inversión). Porque se basan en índices, que también cuentan con una gran cantidad de transparencia- en un momento dado, un inversionista sabe que las empresas de la IETF ha invertido su dinero en.

IETFs son aún muy joven, pero están preparados para el gran crecimiento. Sirven un propósito no sólo para el inversor musulmana, cuyo objetivo principal es la inversión-sharia compatible, sino también para los inversores no musulmanes que quieran apoyar la inversión socialmente responsable y toque en títulos de deuda de baja. Aunque la región de Oriente Medio tiene una enorme riqueza que se debe apoyar a un mercado floreciente IETF, la relativa falta de bolsas de valores que hace que este producto (que cotiza al igual que acciones) menos accesible que los fondos de inversión islámicos y los fondos de inversión.

La diversificación de la sukuk (bono islámico) mercado

Sukuk son uno de los principales sectores en el mercado de capitales islámica y son una alternativa a los bonos convencionales, basados ​​en la deuda. Sukuk están basados ​​en activos y por lo tanto el modo preferido de inversión para muchos inversionistas de alto patrimonio neto y de los gobiernos. Sukuk son emitidas por los gobiernos (Japón, Corea del Sur, Alemania y el Reino Unido, por ejemplo), por los organismos financieros internacionales (como la Corporación Financiera Internacional), y por las corporaciones globales (como GE Capital).

, Las agencias de calificación de bonos convencionales internacionales como Standard Poors (SP) y Fitch han comenzado recientemente a emitir valoraciones sobre sukuk. El sistema de puntuación utilizado para los bonos convencionales e islámicos es el mismo, y las clasificaciones ofrecen una evaluación de la capacidad de los emisores de hacer pagos.

Desarrollar el mercado de derivados islámica

LA derivado es cualquier activo financiero basado en el valor de uno o más activos financieros subyacentes. Los derivados se utilizan para cubrir el riesgo de los activos. Muchos derivados están disponibles en el mercado, pero las más utilizadas son los swaps, opciones, futuros y contratos a plazo. (Tenga en cuenta que muchos reguladores financieros han culpado a los derivados de las crisis financieras globales que surgieron a partir de finales de 2007.) Esto es lo que significan estos términos:

  • Mercado de la Permuta: Este instrumento se utiliza para transferir el riesgo. El mercado de swaps islámica tiene dos componentes:

  • Swap de tasa de beneficio: Esta opción se basa en el intercambio de tasa fija para los beneficios de tasa flotante.

  • Cross-currency swap: Los inversores utilizan este intercambio para transferir el riesgo de fluctuación de la moneda entre ellos.

  • Opciones: En este contrato financiero, el emisor de la opción ofrece una segunda parte el derecho a comprar o vender un activo financiero a un precio fijo en o antes de una fecha determinada - y sin obligación de hacerlo.

  • Futuros: Este tipo de contrato financiero se solidifica a un acuerdo para comprar o vender activos financieros o materias primas en una fecha futura. En un contrato de futuros, tanto para el comprador y el vendedor está obligado a cumplir el contrato.

  • Los contratos a plazo: Estos contratos, que se utilizan para cubrir el riesgo, permiten dos socios están de acuerdo hoy sobre el precio de una futura venta de activos / compra. Los contratos a plazo y futuros tienen algunas cosas en común, pero son diferentes en cierta maneras- por ejemplo, contratos a plazo no se negocian en las bolsas.

  • La industria de la inversión islámica está dividida con respecto a su punto de vista sobre los derivados islámicos debido a diversas interpretaciones de la sharia. Muchos estudiosos no están de acuerdo con derivados islámicos, con el argumento de que estos productos implican inherentemente especulación. La relación entre las crisis financieras recientes y derivados con fines de cobertura de riesgos apoya este argumento. Por otro lado, algunos banqueros islámicos señalar que en medio de la reciente crisis financiera, los bancos convencionales tienen opciones que ayudan a gestionar sus riesgos, mientras que los bancos islámicos no lo hacen. Como resultado, la industria de las finanzas islámicas está buscando soluciones para gestionar el riesgo - que podría incluir derivados.

    Standard Chartered Saadiq Malasia ya está ofreciendo algunos productos derivados islámicos, como el Swap islámica Beneficio Rate, Traga islámica Cruz vigencia y Acuerdo islámica Forward Rate. Si desea obtener más información sobre los productos derivados islámicos, echa un vistazo a Standard Chartered Bank.


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