Valores envasados ​​y el examen de la serie 7

Valores envasados ​​incluyen sociedades de inversión (fondos mutuos y fondos de inversión cerrados), fideicomisos de inversión en bienes raíces, rentas vitalicias, y así sucesivamente. La idea es ofrecer a los inversores una forma de diversificar sus carteras con un relativamente pequeño desembolso de dinero en efectivo. Para el examen de la Serie 7, es necesario comprender los diferentes tipos de fondos y cómo hacer recomendaciones de inversión adecuadas.

Preguntas de práctica

  1. ¿Cuál de los siguientes tipos de sociedades de inversión invierte en una cartera fija de valores y no cobra gestión?

    A. UIT

    B. REIT

    C. cara compañía certificado cantidad

    D. fondo mutuo

    Respuesta: A. UIT

    UIT (sociedades de inversión de unidad) invertir en una cartera fija de valores. Debido a que la confianza es una cartera fija, la confianza no se necesita un administrador para supervisar el dinero invertido. Por lo tanto, UIT no cobran una comisión de gestión.


  2. Durante la lectura de un periódico, un avisos de los inversores que el valor liquidativo de un fondo aumentó en $ 0,80, mientras que el POP disminuyó en $ 0,20. ¿Qué tipo de fondo tiene que ver esto ser?

    A.-extremo abierto

    B.-extremo cerrado

    C. sin carga

    D. equilibrada

    Respuesta: B.-extremo cerrado

    En ambos fondos aperturas y cerrados, el VL indica el rendimiento de la cartera del fondo. Si el NAV (valor neto de los activos) y POP (precio de oferta pública) se mueven en direcciones opuestas, el fondo debe ser un fondo cerrado.


    El precio de un fondo cerrado no sólo depende de la actuación de los valores mantenidos, sino también en la oferta y la demanda. En un fondo abierto, el NAV y POP deben moverse en la misma dirección, porque el precio depende únicamente de la realización de los valores mantenidos por el fondo.

  3. Todos los siguientes son ciertas acerca de los fondos del mercado monetario, EXCEPTO

    A. Ellos ofrecen una función de verificación de escritura como una forma de acciones redentoras.

    B. Los inversores tienen prohibido aprovechando bien el fondo de mercado de dinero para un año.

    C. Ellos son sin carga.

    D. calcular los dividendos diario y de consignarlos mensual.

    Respuesta: B. Los inversores tienen prohibido aprovechando bien el fondo de mercado de dinero para un año.

    Los fondos del mercado monetario son los tipos de fondos de inversión que poseen títulos de deuda a corto plazo. El valor liquidativo del fondo se fija en $ 1. Tienen una función de verificación de escritura, son sin carga (sin comisión de venta), y se computan los dividendos diario y acreditan mensualmente. Sin embargo, los inversores no tienen expresamente prohibido el reembolso de sus fondos para un año- se pueden canjear en cualquier momento.




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